1. Общие положения
1.1 Исполнитель – обменный сервис TheGrail.
1.2 Заказчик – пользователь, воспользовавшийся услугами сервиса.
1.3 Критерии высокого риска, которые могут быть обнаружены в ходе процедуры AML проверки: Mixer, Sanctions, Ransom, Gambling, Scam, Malware, Dark Market, Dark Service, Stolen Coins, Terrorism Financing, Fraudulent Exchange, Illegal Service, Child Exploitation, Fraud Shop, Enforcemenet action, High-Risk Jurisdiction, Special Measures, Online Pharmacy.
1.4 Исполнитель придерживается принципов противодействия отмыванию денег (AML) и проверки клиентов (KYC) с целью минимизации рисков мошенничества и незаконных операций.
1.5 Исполнитель никогда не пойдет на какое-либо соглашение с физическим или юридическим лицом, подозреваемым или непосредственно вовлеченным в отмывание денег или в случае, если известно, что средства были получены в результате незаконной деятельности.
1.6 Сервис не оказывает дополнительных услуг по анализу будущей транзакции и не отвечает на вопросы Заказчиков, связанные с возможным риском по проведению сделки обмена или конвертации средств.
1.6.1 Заказчик несет ответственность за чистоту своих средств
1.6.2 При сомнениях в чистоте средств, Заказчик должен самостоятельно проверить степень риска на открытых специализированных площадках либо на площадках, которые предоставит Исполнитель по запросу.
2. Процедуры AML/KYC
2.1 Исполнитель использует автоматизированную систему оценки рисков для выявления подозрительных транзакций. В случае обнаружения общего риска не менее 25% или наличия хотя бы одного из критериев высокого риска (список критериев см. в п. 1.3) не менее 0.01%, операция приостанавливается, и Заказчику предлагается пройти KYC-проверку для получения возврата средств (п. 3.1)
2.2 Требования к KYC-проверке:
2.2.1 Заказчику требуется выполнить следующие действия:
Записать видео-селфи хорошего качества, на котором он держит паспорт рядом с лицом. Данные паспорта должны быть четко видны и читаемы. Затем без прерывания записи продемонстрировать кошелек или аккаунт, с которого были отправлены средства. На видео должны быть четко видны хэш транзакции и адрес кошелька отправителя.
2.2.2 Дополнительные требования:
Скриншоты, фотографии, записи экрана не принимаются.
Демонстрация транзакции в блокчейне вместо кошелька или аккаунта, с которого были отправлены средства, не принимаются.
3. Возврат активов, не прошедших AML-проверку
3.1 Возврат возможен только после успешного прохождения KYC-проверки (п. 2.2).
3.2 В случае, если заказчиком не была пройдена KYC-проверка в течение 14 календарных дней после блокировки, средства переходят в полное владения Исполнителя без возможности возврата.
3.3 В случае успешного прохождения KYC-проверки, Исполнитель обязан осуществить возврат средств Заказчику на адрес отправителя (исполняется в течение суток) или на любой другой адрес (исполняется в течение 10 суток) по запросу Заказчика.
3.4 Возврат невозможен, если по данным активам был получен запрос из компетентных органов и иных ведомств любой юрисдикции, поскольку заблокированный актив может проходить как вещественное доказательство в деле.
4. Форс-мажор
4.1 Исполнитель не несет ответственности за использование сервиса в противоправных целях (легализация преступных доходов, финансирование терроризма и пр.).
4.2 Исполнитель не несет ответственности за ущерб, нанесенный действиями третьих лиц, использующих услуги Исполнителя
5. Связь с основными Правилами
Данная политика является дополнением к Правилам TheGrail и действует в рамках указанных там условий. В случае противоречий приоритет имеют положения основного документа.